Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo
Từ ngày 01/11, Thông tư số 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước chính thức có hiệu lực, quy định chi tiết về việc báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước và quốc tế, nhằm tăng cường phòng, chống rửa tiền.
Theo đó, các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán phải báo cáo giao dịch trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD trở lên cho cơ quan quản lý. Báo cáo phải bao gồm đầy đủ thông tin về các bên liên quan, số tài khoản, mục đích, thời gian giao dịch và được truyền dưới dạng điện tử.Thông tư cũng yêu cầu các tổ chức rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu đáng ngờ. Đây là bước đi quan trọng trong nỗ lực kiểm soát dòng tiền, phòng ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố trong bối cảnh nền kinh tế số phát triển mạnh mẽ.
Bên cạnh đó, Thông tư 27 quy định cụ thể mức giá trị và giấy tờ phải khai báo với hải quan cửa khẩu khi mang theo tiền mặt, vàng, kim khí quý và đá quý vượt mức quy định. Cụ thể, kim khí quý (trừ vàng) và đá quý có tổng giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải khai báo, xuất trình hóa đơn hoặc giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp. Quy định này giúp tăng cường kiểm soát các giao dịch xuyên biên giới, đảm bảo minh bạch nguồn gốc tài sản.
Không bị coi là trốn đóng BHXH trong trường hợp bất khả kháng
Từ ngày 30/11, Nghị định số 274/2025/NĐ-CP quy định chi tiết một số điều của Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) về việc chậm đóng, trốn đóng BHXH bắt buộc và bảo hiểm thất nghiệp sẽ có hiệu lực.
Điểm mới đáng chú ý là, các doanh nghiệp, tổ chức bị ảnh hưởng trực tiếp bởi thiên tai, dịch bệnh, tình trạng khẩn cấp hoặc sự kiện bất khả kháng khác sẽ không bị coi là trốn đóng BHXH. Cụ thể, những trường hợp gặp bão, lũ, động đất, hỏa hoạn lớn, hạn hán kéo dài, hoặc dịch bệnh nguy hiểm được công bố chính thức đều được xem xét miễn trừ trách nhiệm hành chính trong thời gian chịu tác động.
Quy định này thể hiện tính nhân văn và linh hoạt của chính sách an sinh xã hội, đồng thời tạo điều kiện cho doanh nghiệp sớm phục hồi sau thiên tai, dịch bệnh mà không phải gánh thêm áp lực tài chính, pháp lý.
Hoàn thiện khung pháp lý cho thanh toán không tiền mặt
Một bước tiến khác trong lĩnh vực ngân hàng là Thông tư số 30/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 18/11, sửa đổi, bổ sung một số quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt.
Thông tư cho phép người dân sử dụng căn cước công dân (CCCD), căn cước điện tử hoặc danh tính điện tử mức độ 2 để thực hiện giao dịch, thay thế hoàn toàn các giấy tờ truyền thống. Đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam, có thể dùng hộ chiếu, thị thực hoặc giấy tờ chứng minh nhân thân hợp lệ.
Việc hoàn thiện quy định này phù hợp với xu hướng chuyển đổi số quốc gia, góp phần đơn giản hóa thủ tục hành chính, thúc đẩy xã hội không tiền mặt, đồng thời bảo đảm an toàn, xác thực thông tin cá nhân trong các giao dịch tài chính.
Siết chặt quy định mang đá quý, kim khí quý khi xuất nhập cảnh
Thông tư 27/2025/TT-NHNN, quy định mới về mức khai báo bắt buộc khi mang đá quý, kim khí quý, công cụ chuyển nhượng khi xuất nhập cảnh đã thu hút sự quan tâm của dư luận.
Theo đó, cá nhân mang theo kim khí quý (trừ vàng) hoặc đá quý có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên khi xuất nhập cảnh phải khai báo và xuất trình giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp. Trường hợp hóa đơn, chứng từ bằng tiếng nước ngoài phải có bản dịch tiếng Việt chứng thực.Đây là quy định cần thiết nhằm ngăn chặn tình trạng vận chuyển trái phép tài sản có giá trị cao, bảo đảm công tác quản lý tài chính, phòng ngừa rửa tiền và gian lận thương mại qua biên giới.
Xếp hạng tổ chức tín dụng theo tiêu chí mới
Từ ngày 01/11, Thông tư số 21/2025/TT-NHNN chính thức quy định hệ thống xếp hạng tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Theo đó, các tổ chức tín dụng được chia thành 6 nhóm đồng hạng, bao gồm: ngân hàng thương mại quy mô lớn, ngân hàng thương mại quy mô nhỏ, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và ngân hàng hợp tác xã.
Các tổ chức này sẽ được xếp hạng từ A đến E (tốt đến yếu kém) dựa trên các chỉ tiêu định lượng (sức khỏe tài chính, khả năng thanh khoản, tỷ lệ nợ xấu...) và định tính (tuân thủ quy định pháp luật, quản trị rủi ro, chất lượng điều hành).
Thông tư 21 được đánh giá là bước tiến trong công tác thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, giúp cơ quan quản lý có cơ sở đánh giá khách quan, đồng thời khuyến khích các tổ chức tín dụng nâng cao năng lực tài chính, minh bạch hoạt động, bảo vệ quyền lợi người gửi tiền.
Đổi mới chương trình bồi dưỡng dự bị đại học
Trong lĩnh vực giáo dục, Thông tư 20/2025/TT-BGDĐT của Bộ Giáo dục và Đào tạo, có hiệu lực từ ngày 04/11, quy định Chương trình các môn học bồi dưỡng dự bị đại học.
Theo đó, học sinh hệ dự bị đại học sẽ được học 3 môn văn hóa theo tổ hợp môn xét tuyển, trong các môn Toán, Ngữ văn, Tiếng Anh, Lịch sử, Địa lý, Vật lý, Hóa học, Sinh học, Giáo dục Kinh tế và Pháp luật, Tin học, Công nghệ.
Ngoài học tập kiến thức, học sinh còn được rèn luyện sức khỏe, tham gia các hoạt động giáo dục, trải nghiệm thực tế phù hợp với đặc điểm vùng miền và điều kiện của nhà trường. Các trường dự bị đại học có quyền chủ động xây dựng kế hoạch dạy học, đảm bảo phù hợp với chương trình giáo dục phổ thông hiện hành. Thông tư 20 được kỳ vọng sẽ giúp nâng cao chất lượng đào tạo hệ dự bị, tạo nguồn nhân lực có trình độ, đặc biệt là đối tượng học sinh dân tộc thiểu số, vùng sâu, vùng xa - những người được hưởng chính sách dự bị đại học của Nhà nước.
Quy định mới về việc giới thiệu ứng cử đại biểu HĐND cấp xã
Một điểm đáng chú ý khác là Nghị quyết số 101/2025/UBTVQH15 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội, hướng dẫn việc tổ chức hội nghị cử tri và giới thiệu ứng cử đại biểu Hội đồng nhân dân cấp xã ở thôn, tổ dân phố.
Theo quy định, Trưởng Ban công tác Mặt trận phối hợp với Bí thư Chi bộ, Trưởng thôn hoặc Tổ trưởng tổ dân phố tổ chức họp để dự kiến nhân sự giới thiệu ứng cử. Việc tổ chức hội nghị, thảo luận, nhận xét, lập biên bản đều phải được thực hiện công khai, dân chủ, đúng quy trình theo Luật Bầu cử đại biểu Quốc hội và đại biểu HĐND. Nghị quyết 101 góp phần chuẩn hóa quy trình hiệp thương, bảo đảm sự tham gia rộng rãi của cử tri ở cơ sở, đồng thời nâng cao chất lượng đại biểu HĐND các cấp.
Có thể thấy, các quy định có hiệu lực từ tháng 11/2025 đều hướng tới nâng cao tính minh bạch, hiện đại và trách nhiệm trong quản lý nhà nước, đồng thời bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người dân và doanh nghiệp. Từ việc kiểm soát dòng tiền, chống rửa tiền, đến đảm bảo công bằng trong an sinh xã hội, nâng cao chất lượng giáo dục và dân chủ cơ sở, mỗi chính sách đều mang ý nghĩa cụ thể trong việc xây dựng Nhà nước pháp quyền, Chính phủ số, xã hội số. Người dân, doanh nghiệp cần chủ động nắm bắt và thực hiện đúng các quy định mới, qua đó góp phần cùng cơ quan chức năng xây dựng môi trường sống và làm việc an toàn, minh bạch, văn minh hơn.
Ban Biên tập Cổng TTĐT tỉnh
