Tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với hoạt động “tín dụng đen”

Hình minh họa.

Theo Văn bản số 8937/UBND-NC ngày 05/11/2026 của Chủ tịch UBND tỉnh, trong năm thứ 7 thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg, toàn tỉnh phát hiện, tiếp nhận 9 vụ với 9 đối tượng liên quan đến “tín dụng đen”, giảm 3 vụ và 13 đối tượng so với cùng kỳ; khởi tố 8 vụ với 8 bị can, giảm 4 vụ và 10 bị can; xử phạt vi phạm hành chính 1 vụ với 1 đối tượng.

Tuy nhiên, hoạt động “tín dụng đen” vẫn tiềm ẩn nhiều diễn biến phức tạp. Các đối tượng sử dụng nhiều phương thức như cho vay thông qua quan hệ quen biết, giới thiệu; quảng cáo trên mạng xã hội, thu thêm các khoản phí để lách quy định về lãi suất; sử dụng ứng dụng, trang web có tên gọi, biểu tượng gần giống tổ chức tín dụng chính thống để cho vay trực tuyến. Dự báo những tháng cuối năm 2026, hoạt động này tiếp tục có xu hướng ẩn, tinh vi hơn, lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân và doanh nghiệp để thực hiện hành vi vi phạm.

Trước tình hình đó, Chủ tịch UBND tỉnh yêu cầu các cơ quan, đơn vị, địa phương tiếp tục thực hiện nghiêm Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ và Kế hoạch số 91/KH-UBND ngày 11/3/2026 của UBND tỉnh; xác định phòng ngừa, đấu tranh với “tín dụng đen” là nhiệm vụ thường xuyên, gắn với bảo đảm an ninh, trật tự tại cơ sở.

Công an tỉnh giữ vai trò nòng cốt, chủ động nắm tình hình, nhận diện phương thức, thủ đoạn mới, tập trung đấu tranh với tội phạm lợi dụng công nghệ cao. Tăng cường quản lý các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, hỗ trợ tài chính; khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư và ứng dụng VNeID trong quản lý đối tượng, xác thực thông tin thuê bao di động, tài khoản ngân hàng. Đồng thời, phối hợp với các cơ quan tiến hành tố tụng đẩy nhanh điều tra, truy tố, xét xử các vụ án trọng điểm; truy nguyên dòng tiền, phong tỏa tài khoản, thu hồi tài sản do phạm tội mà có. Đáng chú ý, Công an tỉnh được giao tham mưu UBND tỉnh thành lập tổ kiểm tra liên ngành để phúc tra kết quả kiểm tra hoạt động liên quan đến “tín dụng đen” của UBND cấp xã. Hoàn thành tham mưu thành lập tổ kiểm tra trong quý III/2027 và phúc tra trong quý IV/2027.

Chủ tịch UBND tỉnh yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Khu vực 4 chỉ đạo, đôn đốc các tổ chức tín dụng đơn giản hóa thủ tục cho vay, phát triển các sản phẩm tín dụng tiêu dùng an toàn, quy mô nhỏ, lãi suất hợp lý, tạo điều kiện để người dân tiếp cận nguồn vốn hợp pháp. Đồng thời, tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động ngân hàng, phối hợp phát hiện, ngăn chặn việc sử dụng tài khoản giả mạo, tài khoản không chính chủ phục vụ hoạt động cho vay bất hợp pháp.

Sở Khoa học và Công nghệ chỉ đạo doanh nghiệp viễn thông xử lý tình trạng SIM rác, SIM không chính chủ; phối hợp ngăn chặn các trang web, ứng dụng cho vay nặng lãi và tin nhắn quảng cáo “tín dụng đen”. Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch tăng cường quản lý quảng cáo, tổ chức bóc gỡ, xóa bỏ tờ rơi, nội dung quảng cáo cho vay trái pháp luật; chỉ đạo các cơ quan báo chí, hệ thống thông tin cơ sở tuyên truyền, cảnh báo thủ đoạn vi phạm. Các sở Tư pháp, Tài chính và Giáo dục và Đào tạo triển khai nhiệm vụ theo chức năng, tập trung tháo gỡ khó khăn trong xử lý các vụ án, quản lý hoạt động kinh doanh và phổ biến pháp luật về vay, cho vay.

Đối với UBND xã, phường, Chủ tịch UBND tỉnh yêu cầu tăng cường quản lý địa bàn, xây dựng kế hoạch kiểm tra định kỳ và đột xuất đối với các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính, doanh nghiệp có dấu hiệu núp bóng hoạt động “tín dụng đen”; hoàn thành kiểm tra trong quý II/2027. Các địa phương cần chú trọng tuyên truyền tại khu dân cư, nhất là nhóm người có nguy cơ bị lợi dụng, chiếm đoạt tài sản; phổ biến các chương trình hỗ trợ vay vốn, xóa đói giảm nghèo để người dân tiếp cận nguồn vốn hợp pháp.

Ủy ban MTTQ Việt Nam tỉnh và các tổ chức chính trị - xã hội tăng cường vận động đoàn viên, hội viên, Nhân dân nâng cao cảnh giác, không tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, tích cực tố giác vi phạm. Báo và Phát thanh, Truyền hình Tuyên Quang đổi mới hình thức tuyên truyền, tập trung cảnh báo thủ đoạn của “tín dụng đen”, nhất là tại vùng sâu, vùng xa, vùng đồng bào dân tộc thiểu số, khu vực nông thôn và khu công nghiệp.

Chủ tịch UBND tỉnh giao Công an tỉnh chủ trì, theo dõi, đôn đốc các cơ quan, đơn vị, địa phương thực hiện nghiêm chỉ đạo; tổng hợp tình hình, báo cáo UBND tỉnh theo quy định.

Biên tập viên Cổng TTĐT tỉnh